инвестиционное консультирование

ЦБ вышел с новой инициативой и предлагает расширить возможности по совмещению различных видов деятельности на финансовом рынке, когда  финансовые организации смогут работать по новым направлениям без создания отдельного юридического лица — указывается в консультативном докладе «Совмещение видов деятельности на финансовом рынке».

В разделе Инвестиционное консультирование ЦБР пишет следующее:

Существующие регуляторные ограничения на совмещение инвестиционного консультирования с иными видами финансовой деятельности препятствуют развитию рынка инвестиционного консультирования и приводят к его необоснованной фрагментации. Кроме того, такие ограничения косвенно стимулируют финансовые организации предлагать клиентам услуги, сходные по экономическому содержанию с инвестиционным консультированием, но не соответствующие установленному законодательством определению данной деятельности.

Банк России предлагает разрешить совмещение деятельности страховых организаций, НПФ, микрофинансовых организаций и управляющих компаний с деятельностью по инвестиционному консультированию.

( Читать дальше )

Почему инвесторы покупают финансовые продукты, которые их разочаровывают? Всегда ли это следствие слишком высоких рисков инвестирования или недостаточной квалификации финансового советника? Прежде чем упрекать себя в финансовой безграмотности, а своего консультанта – в злонамеренности выбора убыточного продукта, попробуйте разобраться, в какой именно парадигме инвестиционного процесса вы обсуживаетесь и подходит ли она лично вам.

Есть две противоположные концепции инвестиционного обслуживания, в рамках которых сейчас работают все российские и подавляющее большинство зарубежных компаний.

Первый путь – конвейерный

Как правило, это путь крупных банков с широкой федеральной сетью и инвестиционных компаний, нацеленных на обслуживание розничных инвесторов. Выделить такие компании достаточно просто: если посмотреть рейтинги Московской биржи по числу зарегистрированных клиентов, то практически все компании с числом инвесторов от 50 тысяч скорее всего будут исповедовать конвейерно-технологический подход.

( Читать дальше )

Российские инвесторы всегда активно интересовались торговлей иностранными акциями. И не без оснований.

Американский рынок предоставляет значительно больше разнообразия как по отраслям экономики, так и по эмитентам внутри каждой отрасли. Иностранный (в частности, американский) рынок более цивилизованный и предсказуемый, гораздо адекватнее реагирует на фундаментальные и новостные факторы, в том числе – на публикацию финансовой отчетности, тогда как на российском позитивная отчетность отдельной компании вполне может пройти незамеченной на фоне всеобщей истерии по поводу снижения нефтяных цен. Плюс поколение молодых инвесторов (людей до 45 лет) предпочитает инвестировать в известные мировые бренды, что в том числе создает эффект сопричастности (пользуюсь айфоном – покупаю акции Apple – значит являюсь акционером известной мне компании), что хорошо отражается на психологическом комфорте инвесторов. Не говоря уже о валютном риске, который сейчас волнует инвесторов даже больше, чем в 2008 и 2014 году.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

 Проект базовых стандартов по инвестиционному консультированию, разрабатываемых совместно Национальной ассоцисцией участ ников фондового рынка и Национальной финансовой ассоциацией. Данная версия содержит замечания, внесенные по итогам заседания совместной рабочей группы 29 января 2019 года.
 Замечания к проекту стандартов просьба направлять до 15 февраля на адрес eremina@naufor.ru
 В конце 2018 года НАУФОР и НФА объединили усилия по разработке единого стандарта деятельности по инвестиционному консультированию с целью координации проводимой работы и повышению её результативности. Ассоциации договорились о создании совместной рабочей группы по разработке единого стандарта деятельности по инвестиционному консультированию.
 Ранее обеими саморегулируемыми организациями были разработаны собственные проекты проекты стандартов деятельности по инвестиционному консультированию.

naufor.ru/tree.asp?n=16012&fbclid=IwAR1cHnPnQYZ_RMYql8OKRmbIAPsKuIjsKqFZYJHFN01fBTkusUfZ_FMklFE#content

День добрый!
Уважаемые коллеги, если трейдер разработал уникальную ТС с хорошими показателями, стоит ли ему заниматься инвестиционным консультирование/консультационным управлением (в общем торговать на счетах клиентов) или отложить работу с инвесторами, наторговать себе капитал и соорудить суррогат, а может и полноценный хеджфонд. Основной мотив в желании защитить свою стратегию от раскрытия и копирования со стороны клиентов-инвесторов! 

  Под ИК понимается оказание консультационных услуг клиенту в отношении ценных бумаг, сделок с ними и производными финансовыми инструментами путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций (она должна содержать:
описание ценной бумаги,
сделки или договора,
связанных с ними рисков,
указание на наличие или отсутствие у советника конфликта интересов.
  Инвестиционными советниками могут быть юрлица или индивидуальные предприниматели, которые являются членами СРО инвестсоветников и включены в единый реестр таких советников. Вести реестр будет Банк России.
(РИА Новости)